一起来捉妖元素之灵:德強資訊|香港銀行開戶被拒的原因

2018-10-23 16:23:06 德強 693

一起来捉妖最强妖精推荐 www.whwcq.icu 現在在香港成立公司應該說是比較簡單的了,但很多企業核心目的還是希望能同時開通香港銀行賬戶,去年開始香港很多銀行在對公賬戶上的審核過分的嚴格了,例如香港匯豐銀行、恒生銀行已經基本不接收小客戶開戶了,無奈之下很多中小企業只能選擇一些比較小眾的銀行開戶,但也經常被拒是什么原因,香港佳盛的開戶經理給大家總結了一下四種企業被拒的原因,提供大家參考。

1、香港銀行開戶—資料未準備齊全。

這是很多客戶被拒絕的主要原因。除了公司資料還需要帶董事地址證明、業務合同,資料不全開戶成功率極低,當然,如果有一定實力的直接轉賬幾百萬進去,不帶資料銀行也能當場給賬號,有時候吧現實就是這么殘酷;

2、香港銀行開戶—公司取名不合理。

有的取名帶一些很大的字眼,像國際、集團、中國、投資、股份等,一般這種情況銀行就要求提供相關的資料審核,比如國際,就要求提供至少3個國家以上的辦公地址等,如若提供不了,就開不了戶;

所以我們一般在建議客戶選擇公司名稱的時候不要一味的想要很大氣,要根據情況取名,這會直接影響到銀行開戶。

3、香港銀行開戶—股東董事來自敏感國家。

只要涉及被制裁國家、戰亂國家,比如伊朗、俄羅斯、阿富汗、剛果、利比時等,都會被銀行拒絕,所以在股東選擇上也需要謹慎。

4、香港銀行開戶—未獲得銀行的信任。

跟客戶經理溝通過程中讓銀行產生了懷疑,或者說銀行判定你用不上這個賬戶,這種情況開戶也是也是很難成功的。比如銀行問利潤比例,你前面說1%,后面再問又說2%等;或者說銀行問你最近這方面的業務有沒有開展,你回說沒有業務等,都會直接影響到你的開戶,更有可能當場就拒絕你。

5、香港銀行開戶—銀行開戶需求增加

      注冊香港公司和開設香港銀行賬戶,是許多公司和創業者開拓海外市場所跨出的第一步。隨著需求量的不斷增大,香港銀行方面不得不收緊開戶政策,大幅提高開戶門檻,導致國內許多企業在香港辦理銀行開戶業務受阻。

6、香港銀行開戶—銀行獲利高低

      因前幾年公司對公開戶沒有要求,導致銀行開了大量的“僵尸戶”,這些賬戶沒有給銀行帶來收入,反而導致管理成本很高。而銀行開設一個賬戶需要比較大的成本,出于本身利潤考慮,在開戶時,會對客戶進行嚴格的篩選。

 

7、香港銀行開戶公司名稱有敏感詞匯

公司注冊時沒有排除類似“信托、集團、中華、環球”等敏感字眼,讓銀行審核難以通過,一般這種情況銀行就會要求提供相關的資料審核。

8、香港銀行開戶—沖擊世界違法組織

隨著境外資本流轉的加劇,很多違規集團也參與了進來,借此進行違法經營活動。為了預防和沖擊世界違法組織,銀行必須制定相關的策略,防止逃稅漏稅及資金外逃事件發生!

9、香港銀行開戶有以下三種情況的HK公司

香港政府會認為是高風險的公司,對于這種類型的公司,銀行開戶審核及對后期運作監管會更加嚴格:

10、香港銀行開戶—HK當地沒有辦事處,只是用秘書公司的注冊地址

11、香港銀行開戶—香港公司的股東董事是非香港當地的人士

12、香港銀行開戶—香港公司是一人公司

若是以上三種情況,香港政府會認為您在香港設立公司,不會給香港帶來任何的利益及好處,只是利用香港的金融制度優勢來收款付款。所以銀行在開戶時會對客戶業務背景做大量的審查。之前開好的銀行賬戶每年也都會需要做嚴格的審核。

13、香港銀行開戶—政府要求銀行要監管的原因:

避免逃稅漏稅及避免資金外逃

避免一些公司利用地下錢莊將一些資金匯入匯出等

若有以上情況,銀行都會有責任

14、香港銀行開戶—全球反洗黑錢及銀行內部合規審查更加嚴格

15、香港銀行開戶—鑒于以上的情況,特別提醒:

16、 香港銀行開戶—避免非貿易或非正常投資業務的資金往來(避免幫任何朋友的公司或個人轉資金)

17、 香港銀行開戶—公司業務往來的單據煩請都準備好,方便銀行審查其中的業務往來情況

18、 香港銀行開戶—避免轉個人賬戶特別是非股東董事以外的個人賬戶,也避免經?;虼蠖鈄啥賂鋈蘇嘶Вㄈ糲脛酪芯嚀遄啥掄嘶ё式鸕惱叻城胱裳饕校?/span>

19、香港銀行開戶— 香港公司將來最好都可以準備好規范的財務報表(有規范的財報對于將來在銀行做融資也會有幫助的),有財報的公司將來再開其他銀行也會有比較大的機會。

20、 香港銀行開戶銀行賬戶需要保持一定量的資金(賬戶不能是空的,連賬戶管理費用也無法扣除),銀行賬戶資金往來每月至少一次。

21、香港銀行開戶—銀行賬戶不可以平進平出,讓銀行覺得不是正常貿易,而是利用賬戶過賬。

以上結論企業開戶被拒的原因如果能及時避開,開戶通過率也會大大的提高,一般客戶通過香港佳盛開戶的,我們都會為客戶提供一定的口述培訓,盡量讓客戶在問答環節中通過,進一步提高開戶通過率。